Por qué más propietarios de vivienda en California evitarán el proceso sucesorio (probate) en 2025

Según la Asociación de Agentes Inmobiliarios de California (CAR), el precio medio de una vivienda unifamiliar en el condado de San Diego ha pasado de unos $180,000 en 1990 a un millón de dólares. Aun así, existen al menos otros 38 condados de California donde el precio medio de una vivienda, según la CAR, es inferior a $750,000.

Es en esos 38 condados donde los cambios al Código de Sucesiones tendrán el mayor impacto el próximo año, al brindar a los propietarios un mecanismo previamente inexistente para evitar el proceso sucesorio (probate): una Petición para Determinar la Sucesión de Bienes Inmuebles. El 1 de abril de 2025, veremos una gran ampliación de los requisitos para que los sucesores puedan evitar el proceso sucesorio presentando una petición para establecer la sucesión de bienes inmuebles.

Comprender las leyes de sucesión vigentes

La legislación vigente limita la elegibilidad de una Petición para Determinar la Sucesión de Bienes Inmuebles a los casos en los que el valor bruto de los bienes inmuebles y muebles del difunto sujetos al proceso sucesorio no exceda los $166,250 si el difunto falleció antes del 1 de abril de 2022, y los $184,500 si el difunto falleció después del 1 de abril de 2022.

Cualquiera que haya estado atento al mercado inmobiliario durante la última década notará que estos umbrales limitarían la utilidad de las peticiones de sucesión principalmente a los sucesores en interés de terrenos baldíos y participaciones de propiedad fraccionada, mientras que los sucesores en interés de la gran mayoría de los propietarios de viviendas que no poseen propiedades con derecho de supervivencia, una designación de transferencia por fallecimiento o en un fideicomiso se enfrentarían al desafortunado resultado de un proceso sucesorio costoso y prolongado.

Cambios clave que entrarán en vigor el 1 de abril de 2025

Según la ley actualizada, ahora se considera el valor bruto de la propiedad inmobiliaria que era la residencia principal del difunto. Un sucesor puede presentar una petición si ese valor es de $166,250 si el difunto falleció antes del 1 de abril de 2022, $184,500 si falleció después del 1 de abril de 2022 pero antes del 1 de abril de 2025, y, si el difunto fallece después del 1 de abril de 2025, ese umbral de valor bruto se dispara a $750,000. Al permitir que los sucesores de residencias principales con un valor de hasta $750,000 puedan acceder a estas órdenes, millones de californianos podrían evitar el proceso sucesorio de la vivienda familiar gracias a un mayor acceso a la Petición para Determinar la Sucesión de Bienes Inmuebles.

Cómo determinar la elegibilidad

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